은행 관련주 TOP 3 실적 및 적정 주가 [ 신한지주 , 한국금융지주 ,롯데지주 ]

오늘은 은행 관련주 TOP 3 실적 및 적정 주가를 알아보겠습니다.

해당 종목들의 실적 및 적정주가를 알아야 해당 섹터의 현재 흐름도 같이 알수가 있겠죠?

 

중요한 것은 실적을 보고 미래를 예상해서 주가를 조금이라도 예측하고 해당 섹터의 전망을 알아보는것 입니다. 

어떻게 보면 적정주가와 실적 모두 하나의 지표일 뿐 참고 자료 정도로 생각 해보시면 되겠습니다.

 

1.신한지주의 실적 및 적정 주가

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은행 관련주에서 가장 먼저 알아볼 종목은 신한지주 입니다.

 

2018.12 기준으로 실적 매출액 : 238,119(억원) 을 기록 하였고, 당기순이익 : 31,983(억 원) 을 올렸습니다.

2019.12 기준으로 실적 매출액 : 300,050(억원) 을 기록 하였고, 당기순이익 : 36,424(억 원) 을 올렸습니다.

2020.12 기준으로 실적 매출액 : 290,007(억원) 을 기록 하였고, 당기순이익 : 34,981(억 원) 을 올렸습니다.

 

 

1-1 EPS를 통한 신한지주 적정주가

가장 먼저 구해 볼 공식은 EPS 와 PER의 곱으로 적정주가를 구해 보겠습니다.

 

2021.12월 기준으로 구한 EPS와 PER의 곱 = 7,512 X 5.5 = 41,316 원 입니다

2020.12월 기준으로 구한 EPS와 PER의 곱 = 6,742 X 4.75 = 32,025 원 입니다

2019.12월 기준으로 구한 EPS와 PER의 곱 = 7,003 X 6.19 = 43,349 원 입니다

 

1-2. BPS(주당 순자산 )을 이용한 신한지주 의 적정주가

 

2021.12월 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 88,138 X 0.88 = 77561.44 원 입니다

2020.12월 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) =  82,515 X 0.82 = 67662.3 원 입니다

2019.12월 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) =  81,997 X 0.909 = 74535.27 원 입니다

 

1-3. 사경인 회계사 적정주가 구하는 방법

 

S-RIM 적정주가 구하는 공식

 

= 자기자본 + ( 초과이익 / 할인율 ))  / 유통주식수 로 사경인 회계사의 계산 방법이라고 합니다.

 

2019. 12. 1 (기준)   ROE 가중 평균 : 8.20% 지배 주주 지분(억원) : 440696 상장 주식 수 : 516599554

2018. 12. 1 (기준)  ROE 가중 평균 : 9.09% 지배 주주 지분(억원) : 391779 회사채 수익률 8.22%

2017. 12. 1 (기준 ) ROE 가중 평균 : 9.21% 지배 주주 지분(억원) : 357256 시가 총액 : 18,914,501,194 원

 

위의 자료들의 대입 하여 계산 했을때 결과 입니다 .

 

현재가 41,300 원 입니다.

적정주가(초과이익 지속시) 90,145원 입니다

적정주가(초과이익 10% 감소시) 87,269원 입니다

적정주가(초과이익 20% 감소시) 86,433원 입니다

적정주가 대비현재가 괴리율(%) -54.00% 입니다

 

 

1-4. 총 정리 :: 신한지주 :: 적정 주가 공식 대입 결과 

 

 

EPS로 구한 신한지주 적정 주가 : 41,316 원

BPS로 구한 신한지주 적정 주가 : 77,561 원

사경인 회계사(S-RIM 계산법) 으로 구한 신한지주 적정 주가 : 90145.3원 입니다

신한지주 의 현재 주가 : 41,300원 입니다

 

 

2.한국금융지주의 실적 및 적정 주가

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은행 관련주에서 두번째로 알아볼 종목은 한국금융지주 입니다.

 

2018.12 기준으로 실적 매출액 : 84,521(억원) 을 기록 하였고, 당기순이익 : 5,159(억 원) 을 올렸습니다.

2019.12 기준으로 실적 매출액 : 107,713(억원) 을 기록 하였고, 당기순이익 : 8,472(억 원) 을 올렸습니다.

2020.12 기준으로 실적 매출액 : 165,117(억원) 을 기록 하였고, 당기순이익 : 8,600(억 원) 을 올렸습니다.

 

 

2-1 EPS를 통한 한국금융지주 적정주가

가장 먼저 구해 볼 공식은 EPS 와 PER의 곱으로 적정주가를 구해 보겠습니다.

 

2021.12월 기준으로 구한 EPS와 PER의 곱 = 18,761.0 X 5.6 = 105,437 원 입니다

2020.12월 기준으로 구한 EPS와 PER의 곱 = 14,021.0 X 5.6 = 78,938 원 입니다

2019.12월 기준으로 구한 EPS와 PER의 곱 = 13,724.0 X 5.3 = 72,463 원 입니다

 

2-2. BPS(주당 순자산 )을 이용한 한국금융지주 의 적정주가

 

월 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 110,757.0 X 1.913 = 211878.14 원 입니다

월 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) =  96,097.0 X 1.627 = 156349.82 원 입니다

월 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) =  85,684.0 X 1.814 = 155430.78 원 입니다

 

2-3. 사경인 회계사 적정주가 구하는 방법

 

S-RIM 적정주가 구하는 공식

 

= 자기자본 + ( 초과이익 / 할인율 ))  / 유통주식수 로 사경인 회계사의 계산 방법이라고 합니다.

 

2019. 12. 1 (기준)   ROE 가중 평균 : 16.27% 지배 주주 지분(억원) : 56118 상장 주식 수 : 55725992

2018. 12. 1 (기준)  ROE 가중 평균 : 18.14% 지배 주주 지분(억원) : 50037 회사채 수익률 8.22%

2017. 12. 1 (기준 ) ROE 가중 평균 : 12.96% 지배 주주 지분(억원) : 43166 시가 총액 : 6,386,728,405,000 원

 

위의 자료들의 대입 하여 계산 했을때 결과 입니다 .

 

현재가 105,500 원 입니다.

적정주가(초과이익 지속시) 212,059원 입니다

적정주가(초과이익 10% 감소시) 149,249원 입니다

적정주가(초과이익 20% 감소시) 130,985원 입니다

적정주가 대비현재가 괴리율(%) -50.00% 입니다

 

 

2-4. 총 정리 :: 한국금융지주 :: 적정 주가 공식 대입 결과 

 

EPS로 구한 적정주가 적정 주가 : 105,437 원

BPS로 구한 적정주가 적정 주가 : 211,878 원

사경인 회계사(S-RIM 계산법) 으로 구한 한국금융지주 적정 주가 : 212059원 입니다

한국금융지주 의 현재 주가 : 105,500원 입니다

 

 

3.롯데지주의 실적 및 적정 주가

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은행 관련주에서 마지막으로 알아볼 종목은 롯데지주 입니다.

 

2018.12 기준으로 실적 매출액 : 72,712(억원) 을 기록 하였고, 당기순이익 : 1,107(억 원) 을 올렸습니다.

2019.12 기준으로 실적 매출액 : 88,562(억원) 을 기록 하였고, 당기순이익 : -4,116(억 원) 을 올렸습니다.

2020.12 기준으로 실적 매출액 : 90,866(억원) 을 기록 하였고, 당기순이익 : -2,389(억 원) 을 올렸습니다.

 

 

3-1 EPS를 통한 롯데지주 적정주가

가장 먼저 구해 볼 공식은 EPS 와 PER의 곱으로 적정주가를 구해 보겠습니다.

 

2021.12월 기준으로 구한 EPS와 PER의 곱 = 7,186.0 X 5.3 = 37,727 원 입니다

2020.12월 기준으로 구한 EPS와 PER의 곱 = -1,874.0 X -18.8 = 35,306 원 입니다

2018.12월 기준으로 구한 EPS와 PER의 곱 = -3,395.0 X -11.5 = 38,941 원 입니다

 

2-2. BPS(주당 순자산 )을 이용한 적정주가 의 적정주가

 

2021.12월 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 89,735.0 X -0.303 = -27189.71 원 입니다

2020.12월 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) =  93,687.0 X -0.521 = -48810.93 원 입니다

2019.12월 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) =  99,465.0 X 0.28 = 27850.2 원 입니다

 

3-3. 사경인 회계사의 롯데지주 적정주가 구하는 방법

 

S-RIM 적정주가 구하는 공식

 

= 자기자본 + ( 초과이익 / 할인율 ))  / 유통주식수 로 사경인 회계사의 계산 방법이라고 합니다.

 

2019. 12. 1 (기준)   ROE 가중 평균 : -3.03% 지배 주주 지분(억원) : 64172 상장 주식 수 : 104909237

2018. 12. 1 (기준)  ROE 가중 평균 : -5.21% 지배 주주 지분(억원) : 66998 회사채 수익률 8.22%

2017. 12. 1 (기준 ) ROE 가중 평균 : 2.80% 지배 주주 지분(억원) : 71130 시가 총액 : 4,018,352,520,000 원

 

위의 자료들의 대입 하여 계산 했을때 결과 입니다 .

 

현재가 37,700 원 입니다.

적정주가(초과이익 지속시) -30,782원 입니다

적정주가(초과이익 10% 감소시) 41,399원 입니다

적정주가(초과이익 20% 감소시) 62,388원 입니다

적정주가 대비현재가 괴리율(%) -2 % 입니다

 

 

3-4. 총 정리 :: 적정주가 :: 적정 주가 공식 대입 결과 

 

EPS로 구한 롯데지주 적정 주가 : 37,727 원

BPS로 구한 롯데지주 적정 주가 : -27,190 원

사경인 회계사(S-RIM 계산법) 으로 구한 롯데지주 적정 주가 : -30781.6원 입니다

롯데지주의 현재 주가 : 37,700원 입니다